稳定币

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什么是稳定币? 稳定币的发展只有短短几年的时间。稳定币最早起源于 2014 年 Bitfinex 组建的泰德公司(Tether Limited)发行的 USDT。

那么什么是稳定币呢?稳定币即一种具有稳定价值的加密货币。稳定币诞生的背景是加密货币的价格波动巨大,其作为一种交换媒介,来连接数字货币世界与法币世界

具体到从一个用户的角度来说,我为什么要使用稳定币?

蓝狐笔记翻译的一篇 medium 上的文章,结合具体的实例进行了解释:

稳定币(stablecoins)是我们能够充分使用区块链技术的保障。任何应用都要求在区块链上具有较低波动(例如消费者贷款),不能每天有波动 10-20% 的货币计价。比如比特币和以太币,如果您使用比特币将汇款从一个国家发送到另一个国家,那么很有可能在一个区块确认期间的价格变动,将大于 WesternUnion 或 Paypal 收取的费用。

如果你投注 Augur(某个预测市场类DApp) 的总统选举结果,并且选举不会在六个月内结束,那么你不会希望用 Ether 来进行下注,因为就算你赢了也会因为 Ether 价格的大幅波动而遭受损失。最重要的是,稳定币允许在去中心化交易所用美元而非 Bitcoin 或 Ether 来计算交易配对。这将方便普通用户进行加密交易,但也会引发黑客对交易所(如 Mt.Gox 和 Bitfinex)的攻击。

由此来看,稳定币的应用场景是那些存在一定时间差的交易场景,比如上述提到的转账,以及在预测市场类、博彩类等应用中进行下注等。稳定币可以一定程度上确保在这段时间内保持价格稳定。

稳定币的不足有哪些? 总体上来说,新发行的稳定币是为了解决上一个稳定币的不足。

首先,USDT 作为较早发行的稳定币,其与美元挂钩。但由于发行方的中心化,被大家质疑市场上流通的 USDT 并无等值美元储备,存在诸如滥发、超发的弊端。

之后,TrueUSD (TUSD) 稳定币出现,相比于 USDT,其透明度要高一些。

TUSD 采取的方式是引入第三方托管美元资产,并且定期公布审计报告。其发行 TUSD 和销毁 TUSD 的过程也用智能合约来自动执行。TUSD 背后的团队表示,“我们的开源智能合约会确保 TrueUSD 与账户里的 USD 储备之间的汇率是 1:1。”

但其实,不管是 USDT 还是 TUSD,这类稳定币都是锚定的法币,而法币是中心化的。